دليل شركات التأمين الرخيصة والمناسبة في السعودية

تعد شركات التأمين في المملكة العربية السعودية من القطاعات المهمة التي تحظى باهتمام واسع من قبل المواطنين والمقيمين على حد سواء، ومع تزايد الحاجة إلى خدمات التأمين لمختلف الأغراض مثل التأمين على المركبات والمنازل والأعمال التجارية، يصبح اختيار الشركة المناسبة أمر بالغ الأهمية.

دليل شركات التأمين الرخيصة والمناسبة 

في هذا التقرير، نستعرض لك أفضل 8 شركات تأمين تتمتع بأسعار مناسبة وجودة خدمات عالية في السعودية للعام 2025، مع التركيز على شركات تقدم أسعارًا منخفضة دون التأثير على جودة التغطية التأمينية.

أرخص شركات التأمين في السعودية لعام 2025

لطالما كانت الأسعار عامل حاسم في اتخاذ قرار شراء التأمين، إلا أن اختيار شركة ذات سمعة جيدة وخدمات متكاملة لا يقل أهمية.

من خلال متابعة تحليل الأسعار للعام الجاري، تمكنّا من رصد أرخص شركات التأمين التي تتميز بقدرتها على تقديم خدمات شاملة بأسعار تنافسية، وهي تشمل:

• شركة التعاونية للتأمين تعتبر من أبرز الشركات التي تقدم أسعارًا منافسة تصل إلى 650 ريال سعودي سنويًا، وتتميز بتغطيتها الواسعة التي تشمل العديد من أنواع التأمين مثل تأمين السيارات والتأمين الصحي.
• أما شركة ميد غلف للتأمين فهي تأتي في المرتبة الثانية، حيث تبدأ أسعار التأمين لديها من 660 ريال سعودي، وهي تعد خيار مناسب للكثير من العملاء الذين يبحثون عن خيارات بأسعار معقولة مع مستوى عالٍ من الخدمة.
• بينما تأتي شركة أسيج للتأمين في المرتبة الثالثة مع أسعار تبدأ من 750 ريال سعودي، وتعد واحدة من الشركات الرائدة في مجال التأمين في السعودية.
• شركة اتحاد الخليج تأتي في المرتبة الرابعة مع أسعار تبدأ من 895 ريال سعودي، وهي معروفة بتقديم حلول تأمينية مبتكرة وسريعة.
• من ناحية أخرى، تقدم شركة وفاء للتأمين تغطية شاملة بأسعار تبدأ من 1050 ريال سعودي، ما يجعلها خيارًا مميزًا للكثير من الأسر والشركات الصغيرة.
• أما شركة ملاذ للتأمين، التي تتوفر بأسعار تبدأ من 1245 ريال سعودي، فهي تقدم مجموعة متنوعة من خطط التأمين التي تركز على تلبية احتياجات الأفراد والشركات.
• شركة المتحدة للتأمين، التي تبدأ أسعارها من 1600 ريال سعودي، توفر برامج تأمين شاملة للمركبات والممتلكات.
• وأخيرًا، شركة الدرع للتأمين التي تتشابه في أسعارها مع شركة المتحدة، حيث تبدأ أسعار التأمين لديها من 1600 ريال سعودي.

السيطرة السوقية لشركات التأمين الكبرى في السعودية

من جهة أخرى، كشفت وكالة موديز في تقريرها الأخير عن هيمنة خمس شركات تأمين كبرى على السوق السعودي، حيث تستحوذ هذه الشركات على حوالي 74% من إجمالي الإيرادات، بينما تسيطر باقي الشركات على النسبة المتبقية التي تبلغ 26%.

وتتمثل هذه الشركات الكبرى في شركات مثل "بوبا" و"التعاونية" و"ملاذ" وغيرها.

وتستمر هذه الشركات في تحقيق نمو ملحوظ بفضل استراتيجياتها المتطورة التي تركز على تقديم خدمات تأمينية مبتكرة وشاملة تواكب احتياجات العملاء المتغيرة.

النمو المستقبلي لقطاع التأمين في السعودية: فرص وتحديات

تشير التقارير إلى أن مكررات الأسعار لأكبر خمس شركات في السوق السعودي تتراوح بين 15 و39 مرة، وهو ما يعكس التوقعات القوية بالنمو المستقبلي لهذا القطاع.

فعلى سبيل المثال، يصل المكرر المستقبلي لشركة "بوبا" إلى 23 مرة، بينما تسجل شركة "التعاونية" مكررًا يقل عن 27 مرة، ما يدل على أن القطاع التأميني في السعودية يشهد تحولات كبيرة من حيث الطلب والخدمات المقدمة.

وفيما يتعلق بنسبة انتشار التأمين في السعودية، فهي لا تزال منخفضة مقارنة بالدول المتقدمة، حيث تبلغ نسبة اختراق الخدمات التأمينية في المملكة حوالي 1.3% فقط.

بالمقارنة، تصل هذه النسبة في بريطانيا إلى 10.5% وفي الولايات المتحدة إلى 11.6%.

هذا الرقم يوضح أن السوق السعودي لا يزال في مراحل النمو الأولى، مما يفتح المجال لفرص كبيرة لتوسيع نطاق الخدمات التأمينية وزيادة الوعي بين المواطنين والمقيمين بأهمية الحصول على تغطية تأمينية شاملة.

التحديات والفرص في سوق التأمين السعودي

من الجدير بالذكر أن المملكة العربية السعودية تواجه تحديات كبيرة في مجال التأمين، حيث تشير التقديرات إلى أن حوالي 2.5 مليون شخص في السعودية لا يزالون غير مشمولين بأي نوع من التأمين.

وبذلك، يمثل هذا الوضع فرصة حقيقية لشركات التأمين لتوسيع قاعدة عملائها، خاصة في ظل تزايد الاهتمام الحكومي بتعزيز الوعي بالتأمين وتطوير الأنظمة المتعلقة به.

وعلى الرغم من ذلك، يبقى التنافس بين الشركات أمر طبيعي في هذا القطاع المتزايد، حيث تتسابق الشركات لتقديم أفضل الأسعار وأفضل الخدمات لتلبية احتياجات العملاء في مختلف المجالات.

تعتبر شركات التأمين في السعودية من الركائز الأساسية التي تسهم في تأمين الأفراد والممتلكات، وتعكس الأسعار التنافسية التي تقدمها هذه الشركات جهودًا كبيرة لتلبية احتياجات المواطنين والمقيمين.

من خلال توافر خيارات متنوعة بأسعار متفاوتة، يمكن لكل شخص اختيار الشركة التي تناسب احتياجاته وميزانيته.

وعلى الرغم من التحديات التي يواجهها السوق، إلا أن النمو المستمر في هذا القطاع يعكس الفرص الكبيرة التي تنتظر هذا المجال في السنوات القادمة.